Åpenhet i dag – tillit i morgen
IQON effektiviserer risikovurderinger for kundekontoer, holder informasjonen din oppdatert og varsler deg når tiltak er nødvendig, noe som sparer deg tid på datainnsamling slik at du kan prioritere din kjernevirksomhet.
IQON tilbyr en alt-i-ett-løsning for å administrere og forbedre dine AML-prosesser. Med IQON får du tilgang til en automatisert AML- og KYC-motor som overvåker dine kunders styre og eierskap. Alle involverte personer blir screenet mot internasjonale register for kriminelle, sanksjonerte og politisk eksponerte personer. IQON effektiviserer løpende regulatorisk etterlevelse smartere, samtidig som at alt arbeid dokumenteres på en tilgjengelig og sikker måte.
Automatisering av Anti-Hvitvaskingsarbeid (AML) gir betydelige fordeler, med hovedfokus på tidsbesparelser og forbedret kvalitet på løpende overvåking av tilknyttede personer.
Oppsummert gir automatisering av AML-arbeid mulighet til å allokere tiden til oppgaver som krever mer dybdearbeid, samtidig som kvaliteten på den løpende overvåkingen forbedres. Denne kombinasjonen av tidsbesparelser og økt effektivitet er en overbevisende grunn for organisasjoner til å vurdere IQON som et viktig verktøy i kampen mot anti hvitvask og terrorfinansiering.
Ofte stilte spørsmål
I henhold til hvitvaskingsloven regnes følgende selskaper og personer som rapporteringspliktige:
1. Juridiske personer (selskaper):
- Banker, kredittforetak, og finansieringsforetak.
- Norges Bank.
- E-pengeforetak og valutavirksomheter.
- Betalingsforetak og andre som har rett til å yte betalingstjenester.
- Verdipapirforetak, forvaltningsselskap for verdipapirfond, og verdipapirsentraler.
- Forsikringsforetak og foretak som driver forsikringsformidling (unntatt gjenforsikringsmegling).
- Depotforetak og forvaltere av alternative investeringsfond.
- Finansmeglerforetak.
- Tilbydere av virksomhetstjenester og spilltjenester.
2. Fysiske personer (i utøvelse av sitt yrke):
- Statsautoriserte og registrerte revisorer, godkjente revisjonsselskaper, og revisorer for kommunale foretak.
- Statsautoriserte regnskapsførere og regnskapsselskaper.
- Advokater og andre som ervervsmessig eller stadig yter selvstendig rettshjelp når de utfører visse transaksjoner eller bistår ved planlegging av transaksjoner for klienter.
- Eiendomsmeglere og eiendomsmeglingsforetak.
- Personer med begrenset tillatelse til å yte betalingstjenester.
- Tilbydere av virksomhetstjenester og spilltjeneste
Disse aktørene har en plikt til å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering gjennom ulike tiltak som identifisering av kunder, løpende oppfølging, og rapportering av mistenkelige aktiviteter.
For å overholde sine forpliktelser i henhold til hvitvaskingsloven, må et rapporteringspliktig selskap gjennomføre en rekke tiltak og rutiner. Her er de viktigste pliktene:
1. Risikobasert tilnærming:
- Selskapet må identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet.
2. Kundetiltak:
- Identifikasjon og verifikasjon: Selskapet må identifisere sine kunder, reelle rettighetshavere, og eventuelt personer som handler på vegne av kunden. Dette inkluderer innhenting av personopplysninger som navn, fødselsnummer, adresse, og bekreftelse av disse opplysningene.
- Kontinuerlig overvåkning: Selskapet må løpende overvåke kundeforholdet for å sikre at transaksjoner samsvarer med kundens profil og den risikovurderingen som er gjort. Dette innebærer også at selskapet jevnlig må oppdatere kundens risikoprofil og gjennomføre nødvendige kundetiltak.
- Forsterkede tiltak: Når det er høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering, eller når kunden er en politisk eksponert person (PEP), må selskapet iverksette forsterkede tiltak. Dette kan inkludere mer grundige undersøkelser av midlenes opprinnelse og høyere grad av godkjenning innen selskapet.
3. Rapportering:
- Undersøkelsesplikt: Hvis selskapet avdekker forhold som kan indikere hvitvasking eller terrorfinansiering, må det gjennomføre nærmere undersøkelser.
- Rapporteringsplikt: Hvis det etter disse undersøkelsene fortsatt er grunnlag for mistanke, skal selskapet rapportere dette til Økokrim. Rapporteringsplikten gjelder også på forespørsel fra Økokrim, uavhengig av om selskapet har sendt rapport på eget initiativ.
4. Internkontroll og rutiner:
- Selskapet må ha etablerte, oppdaterte rutiner for å håndtere risikoene for hvitvasking og terrorfinansiering. Dette inkluderer prosedyrer for hvordan ansatte skal identifisere og håndtere slike risikoer, samt opplæring av ansatte i relevant lovgivning og selskapets rutiner.
- Det skal også utpekes en person i ledelsen med særskilt ansvar for å følge opp at selskapets rutiner overholdes.
5. Oppbevaring av opplysninger:
- Selskapet må registrere og oppbevare alle relevante opplysninger og dokumenter i forbindelse med kundetiltak og rapportering. Oppbevaringstiden er normalt fem år etter at kundeforholdet er avsluttet eller transaksjonen er gjennomført.
6. Forbud mot å avsløre undersøkelser:
- Selskapet og dets ansatte har forbud mot å informere kunden eller tredjepart om at det er foretatt undersøkelser eller at det er sendt rapporter til Økokrim.
Disse pliktene skal sikre at rapporteringspliktige selskaper aktivt bidrar til å forebygge og bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering.
Iqon har funksjonalitet som gjør anti-hvitvaskarbeidet både mer effektivt, og etter vår oppfatning, bedre. Dette begrunner vi blant annet med følgende:
- God dokumentasjon av gjennomførte kundetiltak i en egen AML-rapport per kunde som også inkluderer kundespesifikk risikovurdering.
- Løpende monitorering av tilknyttede personer (styret, eiere, andre kontaktpersoner), og screening mot internasjonale register for kriminelle, sanksjonerte og politisk eksponerte personer.
- Brukervennlig og moderne brukergrensesnitt, med et varslingssystem som sikrer at du benytter din tid der den er mest påkrevet.
Iqon har et samarbeid med sveitsiske Dilisense. Selskapet har hovedkontor i Zürich og har samlet data fra over 3500 ulike kilder for å bygge en global oversikt over sanksjonerte personer og selskaper, politisk eksponerte personer, og liste over kjente kriminelle personer. Se flere detaljer om kildedataen her!