Regnskaps- og revisjonsfirmaer må gjennomføre KYC og AML konsekvent på tvers av hele kundeporteføljen. Utfordringen er sjelden én enkelt kunde, men å sikre samme standard på tvers av kontorer, partnere og team.
Screening, overvåking, risikoklassifisering og dokumentasjon på tvers av hele kundeporteføljen, med forutsigbar pris per kunde.
En ensartet onboardingprosess uavhengig av hvilken partner som tar inn kunden.
Eierstrukturer for bedriftskunder kartlegges og holdes løpende oppdatert.
Gjennomganger som gjennomføres etter en fast plan, ikke i en hektisk opprydding før tilsyn.
Endringer fanges opp i hele kundeporteføljen, ikke bare ved periodiske gjennomganger.
Hver partner ser sin egen portefølje; ledelsen ser hele bildet.
De samme spørsmålene, de samme tersklene og den samme dokumentasjonen på hvert kontor.
Et forsvarlig dokumentasjonsgrunnlag per kunde, klart for intern gjennomgang eller tilsyn.
Purring, arkivering og manuell re-registrering som spiser opp tiden til juniormedarbeidere.
Risikovurdering av kunde
Nåværende kundeforhold
IQON vurderer faktorene som er relevante for hvert kundeforhold, viser hva som driver klassifiseringen og holder resultatet koblet til compliance-prosessen.
Når vesentlig informasjon endres, kan berørte faktorer revurderes, og den oppdaterte klassifiseringen kan utløse nødvendig gjennomgang, utvidet kundekontroll eller annen oppfølging. Klassifiseringen, faktorene som bidro til den og beslutningene som følger, forblir en del av kundeposten.
IQON prises per kunde med ubegrenset antall brukere, slik at kostnaden forblir forutsigbar på tvers av kundeporteføljen, også når mange i organisasjonen bruker plattformen.
Et vanlig utgangspunkt er KYC på eksisterende kundeportefølje – screening, overvåking, risikoklassifisering og dokumentasjon samlet – med onboarding og arbeidsflyt lagt til etter hvert som den administrative gevinsten blir synlig.
Fra onboarding av en ny kunde til overvåking av den eksisterende kundeporteføljen holder IQON samme KYC-prosess, kontroller og dokumentasjon på tvers av partnere, team og kontorer.
Innhent selskapsinformasjon, egenerklæringer, eierskapsinformasjon og dokumenter gjennom én koordinert kundeprosess.
Send oppdragsavtaler, egenerklæringer og andre dokumenter til elektronisk signering, og behold den fullførte dokumentasjonen knyttet til kundeforholdet.
Oppdag relevante endringer, hold periodiske gjennomganger på planen og send saker som krever oppfølging tilbake til ansvarlig team.
Oppretthold dokumentasjonen av hva som var kjent, kontrollert og besluttet, samtidig som partnere og compliance-ledelsen får oversikt over hele kundeporteføljen.