Regnskaps- og revisjonsfirmaer har AML-forpliktelser på tvers av en kundeportefølje som er langt større enn det de fleste compliance-team håndterer. Utfordringen er sjelden én enkelt kunde – det er å anvende den samme standarden konsekvent på tvers av alle kontorer, partnere og team.
Screening, overvåking, risikoklassifisering og dokumentasjon på tvers av hele kundeporteføljen – til en kostnad per kunde som holder selv ved stort volum.
En ensartet inntaksprosess uavhengig av hvilken partner som tar inn kunden.
Bedriftskunder med holdingstrukturer – etablert og holdt oppdatert.
Gjennomganger som kommer etter en fast plan, ikke i en hektisk opprydning før tilsyn.
Endringsdeteksjon på tvers av alle kunder – ikke bare de noen tilfeldigvis ser på igjen.
Hver partner ser sin egen portefølje; ledelsen ser hele bildet.
De samme spørsmålene, de samme tersklene og den samme dokumentasjonen på hvert kontor.
Et forsvarlig dokumentasjonsgrunnlag per kunde, klart for intern gjennomgang eller tilsyn.
Purring, arkivering og manuell re-registrering som spiser opp tiden til juniormedarbeidere.
IQON prises per kunde med ubegrenset antall brukere, noe som skalerer naturlig over en stor kundeportefølje der mange mennesker jobber med de samme sakene.
Et vanlig utgangspunkt er KYC på eksisterende kundebok – screening, overvåking, risiko og dokumentasjon samlet – med onboarding og arbeidsflyt lagt til etter hvert som den administrative gevinsten blir synlig.