Forsikringsselskaber skal forstå flere relationer end blot forholdet til forsikringstageren – herunder erhvervskunder, formidlere, distributionspartnere og leverandører. IQON samler KYC, ejerskab, screening, overvågning og dokumentation for dem alle i én samlet proces.
Screening og gennemgang
Gennemgang forfalder om 3 uger
Privatkunder og erhvervskunder håndteres efter én ensartet standard.
Virksomhedsdata, ejerskab og kontrol bag erhvervskunder.
Kortlæg ejerskab og kontrol bag erhvervskunder, og hold oplysningerne ajour ved hjælp af tilgængelige data og arbejdsgange.
Screening af kunder, tilknyttede personer og partnere.
Vurderes sammen med listekontrollerne frem for som en separat proces.
Opdagelse af ændringer på tværs af de relationer, der allerede findes i jeres portefølje.
Mæglere, agenter og distributionspartnere gennemgås på samme grundlag.
Leverandører og tjenesteudbydere screenet, overvåget og dokumenteret.
Anmodes direkte fra modparten, følges op og arkiveres.
Intern godkendelse som et registreret trin med en navngiven beslutningstager.
Hvad der var kendt, hvad der ændrede sig, hvilke handlinger der fulgte, og hvem der traf beslutningen.
Et risikoniveau pr. relation, der kan begrundes og gennemgås.
Risikovurdering af kunde
Aktuel relation
IQON vurderer de faktorer, der er relevante for relationen, viser hvad der driver klassificeringen og holder resultatet knyttet til complianceprocessen.
Når væsentlige oplysninger ændrer sig, kan de berørte faktorer revurderes, og den opdaterede klassificering kan udløse den nødvendige gennemgang, skærpede kundekendskabsprocedurer eller anden opfølgning for kunden, formidleren eller en anden tredjepart.
Policeadministration, underwriting og skadesystemer håndterer selve forsikringsforretningen. IQON håndterer due diligence, opfølgning og dokumentation for kunder, formidlere, leverandører og andre tredjeparter. IQON supplerer de systemer, I allerede bruger – uden at erstatte dem.
IQON forbinder screening og KYC med den onboarding, de godkendelser og den opfølgning, der er nødvendig på tværs af kunder, mellemmænd og andre tredjeparter.
Indsaml oplysninger, erklæringer, dokumenter og verifikation fra kunder og andre deltagere i én koordineret proces.
Rute gennemgange, godkendelser, informationsanmodninger og opfølgning til de ansvarlige personer.
Screen, vurder og overvåg kunder, formidlere og tilknyttede personer, og behold den resulterende dokumentation knyttet til relationen.
Vurder kunde- og relationsrisiko ved hjælp af forklarbare faktorer, regulatoriske krav og virksomhedens retningslinjer, hvor relevante ændringer fører til revurdering og opfølgning.