Gå til hovedinnholdet Gå til menyen
Lad os tale sammen

KYC er ikke et engangstjek. Det skal holdes ajour.

Screening, negativ medieomtale, reelle ejere, personopslag, KYC-erklæringer og risikoklassificering — med løbende overvågning og registrering af ændringer som en del af samme produkt, ikke som en tilkøbsfunktion.

Book en demo

Hvad IQON KYC omfatter

PEP- og sanktionsscreening

Kunder, reelle ejere, tegningsberettigede og tilknyttede personer screenes som standard.

Screening for negativ medieomtale

Negativ medieomtale vurderes sammen med listekontrollerne frem for som en separat proces.

Reelle ejere og ejerstrukturer

Identificer, strukturer og vedligehold ejer- og kontroloplysninger ved hjælp af tilgængelige data og arbejdsgange.

Personopslag

Slå personer op og hent oplysninger om dem. Tilgængeligt på understøttede markeder.

KYC-erklæring

Indhent de KYC-erklæringer, der kræves for kundeforholdet, direkte fra kunden.

Risikoklassificering

Et risikoniveau pr. kunde, som I kan forklare, gennemgå og justere — med begrundelsen bevaret.

Løbende overvågning

Løbende screening og registrering af ændringer på tværs af hele kundebasen. En del af KYC, ikke et tilkøb.

Periodisk og risikobaseret gennemgang

Understøt periodiske og risikobaserede gennemgange, herunder gennemgange der udløses af en ændring.

Compliance-dokumentation

En tidsstemplet registrering af, hvad der blev kontrolleret, hvad der blev fundet, og hvem der traf beslutningen.

RISIKOKLASSIFICERING

Risikovurdering af kunde

Aktuelt kundeforhold

KLASSIFICERING
Forhøjet
VIGTIGSTE FAKTOR
Ejerskabskompleksitet
ÆNDRING REGISTRERET
Ny reel ejer
NÆSTE HANDLING
Gennemgang påkrævet

Risikoklassificering, der fører til handling

En risikovurdering af en kunde bør ikke ende med en score i et regneark. IQON vurderer de faktorer, der er relevante for relationen, viser hvad der driver klassificeringen, og holder resultatet knyttet til complianceprocessen.

Når væsentlige oplysninger ændrer sig, kan de berørte faktorer revurderes, og den opdaterede klassificering kan udløse den nødvendige gennemgang, skærpede kundekendskabsprocedurer eller anden opfølgning. Faktorerne, klassificeringen og de efterfølgende beslutninger forbliver en del af compliance-dokumentationen.

Risikoklassificering →

Det, I fastlagde ved onboarding, kan ændre sig.

Aktier overdrages. Direktører fratræder. Nogen bliver politisk eksponeret. Et dokument udløber. En gennemgang forfalder. At opdage ændringen er kun det første skridt. Det afgørende er, at den rette handling følger, og at den efterfølgende beslutning dokumenteres.

  1. Ændring opdaget

    En hændelse i registerdata, screening eller dokumentation.

  2. Risiko revurderet

    Væsentlighed vurderet i forhold til kundens profil.

  3. Arbejdsgang igangsat

    Opgave, ansvarlig, deadline og eventuel informationsanmodning.

  4. Menneskelig beslutning

    En navngiven person træffer beslutningen. Det gør IQON ikke.

  5. Dokumentation registreret

    Dokumenteret i det øjeblik det sker – ikke rekonstrueret efterfølgende.

Få overblik over hele kundeporteføljen – ikke kun den sag, I har foran jer.

Risikofordeling, kommende og forfaldne gennemgange, åbne træffere og udestående anmodninger på tværs af alle kunder – så overblikket findes direkte i systemet og ikke i et regneark, nogen skal samle manuelt.

Porteføljeoversigt Illustration af IQONs porteføljeoversigt: 1.284 kunder, 7 åbne matches, 23 gennemgange, der forfalder, 2 forfaldne, og en risikofordeling på 62% lav, 29% medium og 9% høj. PORTEFØLJEOVERSIGT 1.284 KUNDER 7 ÅBNE TRÆFFERE 23 GENNEMGANGE FORFALDER 2 FORFALDNE RISIKOFORDELING Lav 62% Medium 29% Høj 9% Repræsentativ IQON-grænseflade — illustrative data, ikke kundestatistik

Hvor KYC slutter, og resten af IQON begynder

Alt ovenstående er inkluderet i prisen pr. kunde. Disse funktioner tilføjes, når der er et konkret operationelt behov.

Digital kundeonboarding

Indhent erklæringer, dokumenter og verifikation gennem en struktureret kunderejse.

Kundeonboarding

Identitetsverifikation

Verificer personer ved hjælp af elektronisk ID, pas og dokumentbaserede metoder, hvor det er påkrævet.

Identitetsverifikation

Workflowautomatisering

Gør gennemgange, godkendelser og opfølgning til konkrete opgaver med deadlines og eskalering.

Workflow og orkestrering

Kundedialog

Giv kunder og rådgivere en struktureret måde at udveksle oplysninger, dokumenter og handlinger på.

Kundedialog

Elektronisk signering

Send dokumenter til signering, og behold den færdige dokumentation knyttet til kunderelationen.

Elektronisk signering

Integrationer og API

Forbind IQON med kernesystemer og eksterne datakilder uden at erstatte dem.

Data & integrationer

Book en demo her

Book en demo her, så aftaler vi et møde og gennemgår løsningen sammen. I får indblik i, hvor enkelt og effektivt IQON kan gøre arbejdet med KYC og forebyggelse af hvidvask, samtidig med at I hele tiden bevarer overblikket over jeres kunder.

f.eks. 400
Privatpersoner, virksomheder eller begge dele
Hvad er du mest interesseret i?

Vi svarer inden for én arbejdsdag.

Protected by reCAPTCHA
Privacy - Terms

Tak for jeres henvendelse
Vi kontakter jer for at følge op på jeres forespørgsel. I hører fra os snarest.

Venlig hilsen
IQON-teamet

Hvorfor IQON

  • Forenkler og effektiviserer arbejdet med forebyggelse af hvidvask

  • Sikker dokumenthåndtering med egen portal til jeres kunder

  • AML as a service – vi udfører arbejdet for jer

  • Moderne brugergrænseflade

  • Kan integreres med jeres øvrige fagsystemer