IQON kokoaa yhteen saatavilla olevat rekisteritiedot, datatoimittajien tiedot ja suoraan asiakkaalta kerätyt tiedot rakentaakseen ja ylläpitääkseen omistuskuvaa.
Seuraa omistusta useiden tasojen läpi yrityksen taustalla oleviin henkilöihin, kirjaa tosiasialliset edunsaajat ja olennaiset suhteet sekä toimi, kun omistus tai määräysvalta muuttuu.
Omistusrakenteen tarkistus
3 omistustasoa
Rakenna omistuskuva saatavilla olevien tietojen, asiakkaan toimittamien tietojen sekä yritysten ja henkilöiden välisten suhteiden pohjalta.
Seuraa omistusta useiden yhtiötasojen läpi rakenteen taustalla oleviin henkilöihin.
Kirjaa tunnistetut tosiasialliset edunsaajat, omistusosuudet sekä peruste, jolla heidät on rekisteröity.
Hyödynnä saatavilla olevia kansallisia rekisterejä ja erikoistuneita tietopalveluntarjoajia omistustietojen täydentämiseksi ja ylläpitämiseksi.
Kerää tai vahvista tiedot tosiasiallisista edunsaajista suoraan asiakkaalta, kun ulkoiset tiedot ovat puutteellisia tai niitä ei ole saatavilla.
Kirjaa hallituksen jäsenet, nimenkirjoittajat ja muut olennaiset roolit yhdessä omistusrakenteen kanssa.
Kirjaa omistajien läheiset suhteet silloin, kun niillä voi olla vaikutusta tosiasialliseen omistukseen sovellettavien sääntöjen nojalla.
Havaitse merkitykselliset muutokset saatavilla olevissa omistustiedoissa ja tuo ne osaksi jatkuvaa KYC-prosessia.
Seulo vastikään tunnistetut omistajat ja heihin liittyvät henkilöt. Olennaiset osumat ohjataan tarkastettaviksi ja tarvittaessa lisäselvityksiin.
Tarkista omistustiedot tarvittaessa ja säilytä taustalla olevat tiedot, itseilmoitukset, tarkistukset ja päätökset asiakassuhteen tietueen yhteydessä.
IQON yhdistää saatavilla olevat ulkoiset tiedot suoraan asiakkaalta kerättyyn tietoon, kartoittaa syntyvän omistusrakenteen ja pitää tuloksen kytkettynä jatkuvaan compliance-prosessiin.
Hae saatavilla olevat omistus- ja UBO-tiedot rekistereistä ja muista tietolähteistä.
Kerää tai vahvista puuttuvat omistustiedot, tiedot tosiasiallisista edunsaajista ja roolitiedot asiakkaan KYC-itseilmoituksen kautta.
Yhdistä yritykset ja henkilöt omistusketjun läpi ja tunnista rakenteen taustalla olevat henkilöt.
Seulo asiaankuuluvat omistajat ja niihin yhteydessä olevat henkilöt sekä ohjaa huomiota vaativat tulokset tarkistusprosessiin.
Seuraa saatavilla olevia omistustietoja, käynnistä jatkotoimenpiteet olennaisten muutosten perusteella ja tarkista asiakassuhde tarvittaessa määräaikaistarkistuksessa.
Hyödynnä omistustietoja koko asiakassuhteen ajan, yrityksen taustalla olevien henkilöiden selvittämisestä aina omistusrakenteen muutoksiin reagoimiseen.
Selvitä omistusrakenne, tosiasialliset edunsaajat ja keskeiset roolit samalla kun keräät muut asiakassuhteen aloittamiseen tarvittavat tiedot.
Käytä omistusrakennetta ja sen taustalla olevia henkilöitä osana asiakkaan due diligence -prosessia, seulontaa, riskiarviointia ja dokumentaatiota.
Pidä omistustiedot ajan tasalla ja tunnista muutokset, jotka voivat edellyttää seulontaa, tarkastelua tai lisäselvityksiä.
Vahvista omistuskuva uudelleen vaadituin väliajoin uusimpien saatavilla olevien tietojen, asiakastietojen ja aiempien päätösten perusteella.
Omistustiedot vaihtelevat merkittävästi eri lainkäyttöalueilla. Kun luotettavaa rekisteritietoa on saatavilla, IQON voi hakea sen ja käyttää sitä osana omistusta koskevaa dokumentaatiota. Kun suora pääsy tietoihin ei ole käytännössä mahdollista, alueelliset tai erikoistuneet datatoimittajat voivat täydentää tietoja.
Ulkoista dataa ei pidetä ainoana lähteenä. KYC-itseilmoituksen kautta asiakas voi vahvistaa tai ilmoittaa tosiasialliset edunsaajat, omistusosuudet, olennaiset roolit ja suhteet, joita ei välttämättä ole saatavilla julkisista lähteistä.
IQON kokoaa nämä lähteet yhteen niin, että omistuskuva perustuu parhaaseen saatavilla olevaan tietoon tarkasteltavasta asiakassuhteesta.
Omistustietoja käytetään erilaisissa due diligence -prosesseissa asiakkaan, rakenteen ja säännellyn asiakassuhteen mukaan.
Selvitä yritysasiakkaiden taustalla olevat henkilöt ja pidä omistustiedot saatavilla onboardingia, tarkistuksia ja jatkuvaa KYC:tä varten.
Pidä hallinnoitujen yhteisöjen omistustiedot ja tiedot tosiasiallisista edunsaajista ajan tasalla myös rakenteissa, joissa julkiset rekisteritiedot ovat puutteellisia.
Tunnista yritysten, sijoittajien ja holdingrakenteiden taustalla olevat henkilöt osana sijoittajien tai asiakkaiden due diligence -prosessia.
Selvitä yritysasiakkaiden ja vastapuolten omistus ja määräysvalta myös monimutkaisemmissa ja monitasoisissa rakenteissa.