KYC ja AML asiakkaan tuntemiseen

Seulonta, negatiivinen media, tosiasiallinen omistajuus, henkilöhaku, KYC-itseilmoitus ja riskiluokitus — jatkuva seuranta ja muutosten havaitseminen osana samaa tuotetta, ei lisäominaisuutena.

Varaa demo

Asiakkaat, tosiasialliset omistajat, allekirjoittajat ja lähipiirihenkilöt seulotaan vakiomenettelynä.

Negatiivinen media arvioidaan muun seulonnan yhteydessä, ei erillisenä vaiheena.

Tunnista, jäsennä ja ylläpidä omistus- ja määräysvaltarakennetta saatavilla olevan datan ja työnkulkujen avulla.

Hae ja tarkastele yksityishenkilöitä koskevia tietoja. Saatavilla tuetuilla markkina-alueilla.

Kerää asiakassuhteen edellyttämät KYC-tiedot suoraan asiakkaalta.

Asiakaskohtainen riskitaso, jonka voit perustella, tarkistaa ja mukauttaa — perusteluineen tallennettuna.

Jatkuva seulonta ja muutosten havaitseminen koko asiakaskannassa. Osa KYC:tä, ei lisäosa.

Tukee määräaikaisia ja riskiperusteisia tarkistusprosesseja, mukaan lukien muutoksesta käynnistyvät tarkistukset.

Aikaleimalla varustettu kirjaus siitä, mitä tarkistettiin, mitä havaittiin ja kuka teki päätöksen.

RISKILUOKITTELU

Asiakkaan riskiarviointi

Nykyinen asiakassuhde

LUOKITTELU: Kohonnut
TÄRKEIN TEKIJÄ: Omistusrakenteen monimutkaisuus
HAVAITTU MUUTOS: Uusi tosiasiallinen edunsaaja
SEURAAVA TOIMENPIDE: Tarkistus vaaditaan

Asiakkaan riskiarvioinnin ei pitäisi päättyä laskentataulukossa olevaan pistemäärään. IQON arvioi asiakassuhteen kannalta olennaiset tekijät, näyttää mikä luokittelua ohjaa ja pitää tuloksen kytkettynä compliance-prosessiin.

Kun olennaiset tiedot muuttuvat, muutoksen vaikutuksen alaiset tekijät voidaan arvioida uudelleen ja päivitetty luokittelu voi käynnistää tarvittavan tarkistuksen, tehostetun due diligence -menettelyn tai muun jatkotoimenpiteen. Tekijät, luokittelu ja niiden perusteella tehdyt päätökset säilyvät osana vaatimustenmukaisuuden dokumentaatiota.

Risk classification →

Osakkeita siirretään. Hallituksen jäseniä eroaa. Jostakusta tulee poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Asiakirja vanhenee. Tarkistus erääntyy. Muutoksen havaitseminen on vasta ensimmäinen askel. Olennaista on, että tarvittavat toimenpiteet seuraavat ja että niiden perusteella tehty päätös dokumentoidaan.

Muutos havaittu

Rekisteri-, seulonta- tai asiakirjatapahtuma.
Riski uudelleenarvioitu

Muutoksen merkitys arvioidaan asiakkaan riskiprofiilin perusteella.
Työnkulku käynnistetty

Tehtävä, vastuuhenkilö, määräaika ja mahdollinen tietopyyntö.
Ihmisen päätös

Nimetty henkilö päättää. IQON ei päätä.
Todistusaineisto tallennettu

Tallennetaan tapahtuman hetkellä, ei rekonstruoida jälkikäteen.

Riskijakauma, erääntyneet tarkistukset, avoimet osumat ja odottavat pyynnöt koko asiakaskannassa – jotta valvonta perustuu ajantasaiseen näkymään, ei jonkun kokoamaan laskentataulukkoon.

KYC ei ole kertaluonteinen tarkistus. Se on jatkuvasti ylläpidettävä tila.

Mitä IQON KYC kattaa

PEP- ja pakoteseulonta

Negatiivisen median seulonta

UBO ja omistusrakenteet

Henkilöhaku

KYC-itseilmoitus

Riskiluokitus

Jatkuva seuranta

Määräaikainen ja riskiperusteinen tarkistus

Vaatimustenmukaisuuden dokumentointi

Riskiluokittelu, joka johtaa toimenpiteisiin

Asiakkuuden alussa selvitetyt tiedot voivat muuttua.

Muutos havaittu

Riski uudelleenarvioitu

Työnkulku käynnistetty

Ihmisen päätös

Todistusaineisto tallennettu

Näe koko asiakaskannan tilanne – ei vain juuri käsittelyssä olevaa tapausta.

Aloita olemassa olevasta asiakaskannastasi.

Tutustu hyötyihin omalla toimialallasi