KYC ja AML tilitoimistoille ja tilintarkastajille

Tilitoimistojen ja tilintarkastusyhteisöjen on sovellettava samoja KYC- ja AML-käytäntöjä johdonmukaisesti koko asiakaskannassaan. Haaste on harvoin yksittäinen asiakas, vaan yhtenäisen toimintatavan ylläpitäminen eri toimistoissa, kumppaneiden ja tiimien välillä.

Varaa demo

Seulonta, seuranta, riskiluokitus ja dokumentaatio koko asiakaskannalle ennakoitavalla asiakaskohtaisella hinnalla.

Yhtenäinen vastaanottoprosessi riippumatta siitä, kuka kumppani tuo asiakkaan sisään.

Yritysten omistusrakenteet dokumentoituina ja ajan tasalla.

Tarkistukset tehdään aikataulun mukaisesti – ei viime hetken kiireenä ennen valvontaa.

Muutosten havainnointi jokaisen asiakkaan kohdalla — ei pelkästään niiden, joihin joku sattuu palaamaan.

Jokainen kumppani näkee oman portfolionsa; johto näkee kaiken.

Samat kysymykset, samat kynnysarvot ja sama dokumentaatio jokaisessa toimistossa.

Puolustettavissa oleva dokumentaatio asiakaskohtaisesti — valmis sisäiseen tarkastukseen tai viranomaisvalvontaan.

Muistuttaminen, arkistointi ja tietojen uudelleensyöttäminen, jotka vievät juniorityöntekijöiden ajan.

RISKILUOKITTELU

Asiakkaan riskiarviointi

Nykyinen asiakassuhde

LUOKITTELU: Kohonnut
TÄRKEIN TEKIJÄ: Omistusrakenteen monimutkaisuus
HAVAITTU MUUTOS: Uusi tosiasiallinen edunsaaja
SEURAAVA TOIMENPIDE: Tarkistus vaaditaan

IQON arvioi kunkin asiakassuhteen kannalta olennaiset tekijät, näyttää mikä luokittelua ohjaa ja pitää tuloksen kytkettynä compliance-prosessiin.

Kun olennaiset tiedot muuttuvat, muutoksen vaikutuksen alaiset tekijät voidaan arvioida uudelleen ja päivitetty luokittelu voi käynnistää tarvittavan tarkistuksen, tehostetun asiakkaan tuntemisen tai muun jatkotoimenpiteen. Luokittelu, siihen vaikuttaneet tekijät ja niiden perusteella tehdyt päätökset säilyvät osana asiakassuhteen tietuetta.

Riskiluokittelu →

IQON hinnoitellaan asiakaskohtaisesti ilman käyttäjämäärään perustuvia lisäkuluja, joten kustannukset pysyvät ennakoitavina myös silloin, kun useampi asiakas, kumppani ja tiimi käyttää alustaa.

Tyypillinen lähtökohta on KYC koko olemassa olevalle asiakaskannalle — seulonta, seuranta, riskiluokitus ja dokumentaatio yhdessä — jonka jälkeen lisätään onboarding ja työnkulut, kun hallinnolliset säästöt alkavat näkyä.

Yksi standardi koko asiakaskannalle.

Missä työ todella on

AML/KYC suuressa mittakaavassa

Asiakkaiden vastaanotto

Tosiasiallinen omistajuus

Määräaikaistarkistus

Jatkuva seuranta

Kumppanivalvonta

Yhtenäisyys tiimien välillä

Tilintarkastusdokumentaatio

Vähemmän manuaalista hallinnointia

Riskiluokittelu koko asiakaskannassa

Kustannusten on toimittava koko asiakaskannan laajuudessa.

Katso, kuinka suuri osa KYC-työstä voidaan automatisoida.