Gå til hovedinnholdet Gå til menyen
Varaa demo

Työhön osallistuu kahdeksan henkilöä. Vain osa heistä työskentelee sinulle.

Säännellyt prosessit jumiutuvat usein osallistujien välisissä siirtymissä. IQON koordinoi prosessin etenemiseen tarvittavat henkilöt, tiedot, asiakirjat, tarkistukset ja hyväksynnät ja antaa jokaiselle vaiheelle vastuuhenkilön, määräajan ja riippuvuuden kollegojen, asiakkaiden, omistajien, allekirjoittajien ja ulkoisten neuvonantajien välillä.

KÄSITTELYSSÄ

Asiakkuuden avaus

Pohjala Holding Oy · 8 osallistujaa

KYC-KYSELY · Asiakas
Valmis
OMISTUSTIEDOT · Omistaja (ulkoinen)
2 päivää myöhässä. Muistutus lähetetty
RISKIARVIO · Compliance
Odottaa asiakirjoja
OSAKKAAN HYVÄKSYNTÄ · Osakas
Ei aloitettu
ALLEKIRJOITUS · 2 allekirjoittajaa
Ei aloitettu

Mikä pitää prosessin koossa

Tehtävän omistajuus

Jokainen vaihe kuuluu nimetylle henkilölle, sisäiselle tai ulkoiselle. Mikään ei jää yhteiseen postilaatikkoon.

Riippuvuudet

Vaihe, joka tarvitsee aiemman vastauksen, odottaa sitä ja avautuu sitten automaattisesti.

Järjestys

Prosessit etenevät velvoitteen edellyttämässä järjestyksessä, eivät siinä järjestyksessä kuin asiat sattuvat saapumaan.

Muistutukset

Muistuttelu tapahtuu ilman, että kenenkään tarvitsee muistaa muistuttaa.

Eskalointi

Myöhässä olevat vaiheet nousevat etusijalle. Hiljaisuus ei ole lepotila.

Tila ja näkyvyys

Näet milloin tahansa, missä vaiheessa asia on ja ketä se odottaa.

Asiakaskannan kokonaisnäkymä

Sama kokonaiskuva koko asiakaskantaan – kumppaneille ja compliance-johdolle.

Vastuullisuus

Kuka teki mitä, milloin ja millä perusteella — kirjataan sitä mukaa kuin se tapahtuu.

Säännöt ja ehdot

Tiedot, päivämäärät ja tapahtumat voivat määrittää, mitä seuraavaksi tapahtuu, mitä lisätoimia tarvitaan ja kenen on toimittava.

Iqon AML

Yksi moottori. Useita säänneltyjä työnkulkuja.

Asiakkaan onboarding on yksi työnkulku. Sama orkestrointikerros voi tukea määräaikaistarkistuksia, muutosten käynnistämiä tarkistuksia, tehostettua asiakkaan tuntemista ja muita säänneltyjä prosesseja niiden edellyttämillä tiedoilla, osallistujilla, tarkistuksilla ja hyväksynnöillä.

Työnkulut konfiguroidaan toteutettavan prosessin mukaan. Yksinkertainen tarkistus voi sisältää yhden sisäisen päätöksen. Monimutkaisempi prosessi voi sisältää useita ulkoisia osallistujia, tieto- ja asiakirjapyyntöjä, henkilöllisyyden varmentamista, allekirjoituksia ja useita hyväksyntöjä.

A woman reading from a tablet, seen through a glass office partition that overlays her with reflections.

Sidottu asiakassuhteeseen, ei projektitauluun.

Yleisillä työnkulkutyökaluilla voi mallintaa mitä tahansa, mikä tarkoittaa, että jonkun täytyy mallintaa kaikki. IQON on rakennettu säänneltyjen asiakassuhteiden ympärille, joten työnkuluissa voidaan käyttää suoraan compliance-käsitteitä, kuten tosiasiallisia edunsaajia, määräaikaistarkistuksia ja riskien uudelleenarviointia.

Jokainen tehtävä liittyy asiakassuhteen tietueeseen. Kun prosessi päättyy, tietue on ajan tasalla ja dokumentaatio valmis – erillistä vaihetta, jossa joku kokoaa kaiken yhteen, ei tarvita.

Asiakkaan onboarding

Koordinoi uuden asiakassuhteen perustamiseen tarvittavat tiedot, osallistujat, asiakirjat, varmennukset ja hyväksynnät.

Määräaikaistarkistus

Käynnistä tarvittava tarkistus, kun asiakassuhde saavuttaa seuraavan tarkistuspäivän, ja reititä työ siitä vastaaville henkilöille.

Muutoksen käynnistämä tarkistus

Käynnistä tarvittavat jatkotoimet, kun omistuksessa, seulontatiedoissa, riskissä, asiakirjoissa tai muissa olennaisissa tiedoissa tapahtuu muutos.

Tehostettu asiakkaan tunteminen

Koordinoi korkeamman riskin asiakassuhteen edellyttämät lisätiedot, tarkistukset, arvioinnit ja hyväksynnät.

Käynnistyy velvoitteesta, ei siitä että joku huomaa sen.

IQONin työnkulut voivat käynnistyä uudesta tapauksesta, määräpäivästä, vanhenevasta asiakirjasta, asiakassuhteen olennaisesta muutoksesta tai muusta toimia edellyttävästä tapahtumasta.

  1. Käynnistin

    Muutos, määräpäivä tai uusi tapaus.

  2. Reititys

    Oikea tehtävä oikealle omistajalle.

  3. Muistuttelu

    Muistutukset ja eskalointi ilman manuaalista työtä.

  4. Päätös

    Nimetty henkilö tekee päätöksen.

  5. Kirjaaminen

    Todisteet kirjataan työn valmistuessa.