Missä IQON toimii
Salkunhallintajärjestelmän ja niiden henkilöiden välissä, joiden pitää toimia, hyväksyä tai toimittaa tietoja.
Pidä nykyinen salkkujärjestelmäsi. Laajenna sen ympärille.
IQON yhdistää vaatimustenmukaisuuden, työnkulut, asiakasdialogin ja raportoinnin sijoitusasiakassuhteen ympärille. Ratkaisu voi toimia asiakasportaalina ja raportoinnin jakelukanavana hyödyntäen jo käytössänne olevan PMS:n dataa. IQON on toimittajariippumaton: jos PMS pystyy toimittamaan tarvittavat tiedot, IQON voi hyödyntää niitä.
Asiakas
Lahtisen perhe
3 tiliä · 2 yhteisöä
- KYC ja seulonta
- Seuranta aktiivinen
- Määräaikaistarkistus
- Erääntyy 4 kuukauden kuluttua
- Neuvonantaja
- M. Laine
Compliance sijoitussuhteen ympärillä
KYC asiakkaille ja sijoittajille
Yksityishenkilöt, yrityssijoittajat, trustit ja perherakenteet.
PEP ja pakotteet
Asiakkaiden, lähipiirin ja tosiasiallisten edunsaajien seulonta.
Negatiivinen media
Arvioidaan muun seulonnan yhteydessä, ei erillisenä prosessina.
Tosiasialliset edunsaajat
Yritys- ja perheomistusten rakenteet kartoitetaan ja pidetään ajan tasalla.
Jatkuva seuranta
Muutokset havaitaan määräaikaistarkistusten välillä, ei vain tarkistuksen yhteydessä.
Määräaikaistarkistukset
Riskiin perustuvat määräaikaistarkistukset dokumentaatioineen.
Asiakasdialogi
Raportointi on vain yksi osa asiakasasiointia.
Raportointiportaali välittää tietoa yhteen suuntaan. Asiakassuhde toimii molempiin suuntiin: asiakkaan pitää sekä saada tietoa että tehdä asioita.
Asiakkaalle
PMS-data → IQON → Asiakas
- Salkku- ja tuottoraportointi
- Suojattu asiakirjatoimitus
- Tiliotteet ja allekirjoitetut sopimukset
- Huomiota vaativat ilmoitukset
Asiakkaalta
Asiakkaan toimenpide → IQON-työnkulku → Neuvonantaja · Compliance · PMS
- KYC-päivitykset ja vahvistukset
- Pyydetyt asiakirjat ja tiedot
- Hyväksynnät ja toimenpiteitä edellyttävät ohjeet
- Olosuhteiden muutokset
Toimitustavat
Asiakaskokemus omalla brändilläsi.
Kun asiakaskokemus on osa palvelua, asiakasdialogi voidaan toteuttaa brändätyn verkkoratkaisun tai oman mobiilisovelluksen kautta.
Natiivi- ja white label -mobiilisovellukset toteutetaan erillisenä käyttöönottona ja hinnoitellaan erikseen. Ne eivät sisälly KYC:n vakiohinnoitteluun.
Asiakasdialogista toimintaan
IQON yhdistää asiakasdialogin sijoitussuhteen compliance-prosessiin ja sen taustalla oleviin työnkulkuihin.
Onboarding
Kerää asiakastiedot, itseilmoitukset, asiakirjat ja varmennukset yhdessä koordinoidussa prosessissa.
Sähköinen allekirjoitus
Lähetä asiakassopimukset, mandaatit, itseilmoitukset ja muut asiakirjat sähköisesti allekirjoitettaviksi osana asiakassuhdetta.
Työnkulku ja orkestrointi
Ohjaa asiakkaan pyynnöt, hyväksynnät ja jatkotoimet oikeille henkilöille selkeine vastuineen, riippuvuuksineen ja määräaikoineen.
Näe rakenteen läpi sijoituksen todelliseen altistumaan.
KYC tarkastelee asiakasta. Know Your Asset (KYA) tarkastelee sijoitusta. Yksityisillä markkinoilla sijoitus on usein osa rakennetta, johon kuuluu rahastoja, holdingyhtiöitä, operatiivisia yhtiöitä ja muita oikeushenkilöitä.
Salkunhallintajärjestelmä hallitsee sijoitusposition. IQON seuraa sen ympärillä tapahtuvia muutoksia, kuten omistuksen, hallituksen ja määräysvallan muutoksia sekä muita riskitekijöitä, jotka voivat edellyttää uutta arviota.
IQON käyttää samaa data-, seulonta-, riskinarviointi-, seuranta- ja dokumentointimallia myös sijoitukseen, jotta arvio pysyy ajan tasalla.