IQONin teknologiaa käyttää yli 600 yritystä Pohjoismaissa.
Alkaen 1 €/asiakas/kk · Vähintään 150 €/kk · Rajattomasti käyttäjiä
Asiakkaan tunteminen, joka kestää tarkastelun.
Toimistoilla on rahanpesun estämiseen liittyviä velvoitteita asiakkaiden ja toimeksiantojen vastaanottamisessa – usein yritysasiakkaiden kohdalla, joiden rakenteiden selvittäminen vaatii todellista työtä. IQON hoitaa vastaanoton, omistusrakenteen ja dokumentaation – ja pitää ne ajan tasalla koko toimeksiannon ajan.
Asiakkaan vastaanotto
Toimeksianto 2026-0418
- Tosiasiallinen omistaja
- Valmis
- PEP ja pakotteet
- Ei osumia
- Varojen alkuperä
- Odottaa asiakasta
- Partnerin hyväksyntä
- Odottaa tarkastusta
Vastaanotosta ja sen jälkeen
Asiakkaan vastaanotto
Yhtenäinen vastaanottoprosessi, joka ei riipu siitä, kuka lakimies avaa toimeksiannon.
AML/KYC
Seulonta, negatiivinen media ja riskiluokittelu asiakkaille ja heihin liittyville henkilöille.
Asiakas- ja toimeksiantokohtainen due diligence
Asiakkaaseen ja toimeksiantoon liittyvät tarkistukset kirjataan asiakassuhteeseen ja ovat saatavilla toimeksiantoa tarkasteltaessa.
Tosiasialliset edunsaajat
Yritysasiakkaiden omistus- ja määräysvaltarakenteet tunnistetaan ja pidetään ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan.
Monimutkaiset rakenteet
Omistusketjut ja rajat ylittävät omistusrakenteet esitetään yhtenä kokonaisuutena.
Tiedot ja asiakirjat
Pyydetään suoraan asiakkaalta, muistutetaan automaattisesti ja liitetään toimeksiantoon.
Sisäinen hyväksyntä
Partnerin tai MLRO:n hyväksyntä kirjattuna vaiheena, ei sähköpostina.
Jatkuva seuranta
Seuranta jatkuu koko toimeksiannon ajan, ei ainoastaan vastaanottovaiheessa.
Päätöksen dokumentointi
Syy sille, miksi toimisto hyväksyi asiakkaan – toimiston omin sanoin kirjattuna ja tallennettuna.
Asianhallintajärjestelmä hallitsee toimeksiantoa. IQON hallitsee asiakassuhdetta.
Asianajotoimiston ydinjärjestelmät on rakennettu toimeksiantojen, asiakirjojen, ajankäytön ja laskutuksen ympärille. IQON toimii asiakassuhteen ympärillä ja yhdistää onboardingin, omistusrakenteet, KYC:n, hyväksynnät, seurannan ja dokumentaation koko asiakassuhteen ajaksi.
Kun nykyinen asiakas avaa uuden toimeksiannon, toimisto voi lähteä liikkeelle ajantasaisesta asiakaskuvasta sen sijaan, että compliance-dokumentaatio rakennettaisiin uudelleen alusta.
Asiakkaan vastaanotosta hyväksyttyyn asiakassuhteeseen
-
Toimeksianto avattu
Luo asiakassuhde ja käynnistä vastaanottoprosessi jo käytettävissä olevien tietojen pohjalta.
-
Tiedot kerätty
Pyydä itseilmoitukset, omistustiedot, varojen alkuperää koskevat tiedot, asiakirjat ja muut tarvittavat tiedot suoraan asiakkaalta ja siihen liittyviltä henkilöiltä.
-
Asiakkaan tunteminen suoritettu
Selvitä tosiasialliset edunsaajat, seulo olennaiset henkilöt ja yhteisöt, arvioi riski ja tunnista asiat, jotka vaativat tarkempaa käsittelyä.
-
Tarkastus ja hyväksyntä
Ohjaa valmis tapaus oikealle partnerille, MLRO:lle tai muulle tarkastajalle yhdessä päätöksenteossa tarvittavien tietojen ja dokumentaation kanssa.
-
Asiakassuhdetta seurataan
Pidä seulonta, omistustiedot ja riskitaso seurannassa koko toimeksiannon ajan ja käynnistä tarvittavat jatkotoimet olennaisten muutosten perusteella.
Prosessin taustalla olevat toiminnot
Asiakkaan vastaanotto yhdistää useita IQONin toimintoja yhdeksi koordinoiduksi prosessiksi.
Onboarding
Kerää tiedot, itseilmoitukset, asiakirjat ja varmennukset asiakkailta ja muilta osallistujilta.
Sähköinen allekirjoitus
Lähetä toimeksiantosopimukset, itseilmoitukset, valtakirjat ja muut asiakirjat sähköisesti allekirjoitettaviksi silloin, kun prosessi sitä edellyttää.
Työnkulku ja orkestrointi
Ohjaa tietopyynnöt, tarkistukset, hyväksynnät ja jatkotoimet lakimiesten, compliance-tiimin ja ulkoisten osallistujien välillä.