Mitä rakennamme. Mitä opimme.
Uutisia IQONilta sekä näkökulmia KYC:hen, säänneltyihin asiakassuhteisiin, yksityisiin markkinoihin ja muuttuvaan compliance-maisemaan.
Euroopan AML-uudistus: Mitä uusi yhteinen säännöstö tarkoittaa käytännössä
Heinäkuusta 2027 alkaen Eurooppa siirtyy kohti yhtenäistä rahanpesun torjunnan säännöstöä. Merkittävin muutos saattaa kuitenkin olla se, miten tämä vaikuttaa compliance-toimintoihin.
UBO:n löytäminen on vasta alkua
UBO:n nimi on yksi johtopäätös. Laadukas KYB tarkoittaa, että ymmärrät sen taustalla olevan rakenteen, siihen sisältyvät riskit ja sen, miten rakenne muuttuu ajan myötä.
Kuinka valita AML-alusta ostamatta uutta siiloa
AML-teknologiasiilot syntyvät usein jo ennen ohjelmiston hankintaa – kun hankintaprosessissa keskitytään vaatimuksiin toimintamallin sijaan.
KYC tarkastelee asiakasta. KYA tarkastelee sijoitusta.
Miksi yksityismarkkinatoimijat tarvitsevat jäsennellyn tavan ymmärtää sijoituksia rakenteen läpi aina taustalla oleviin yhteisöihin ja riskialtistuksiin saakka.
Vaatimustenmukaisuuden todisteet tulisi syntyä luontevasti, ei erillisenä auditointiprojektina
Se, mitä yritys pystyy todistamaan asiakassuhteesta, on yhtä tärkeää kuin se, mitä se on tosiasiassa tehnyt – eikä näitä kahta pidä sekoittaa toisiinsa.
Miksi KYC on edelleen niin manuaalista?
Teknologia on olemassa. Ongelma on siinä, miten compliance sopii yritysten todelliseen toimintatapaan.