Screening, negativ media, verkligt huvudmannaskap, personuppslag, egendeklatering och riskklassificering — med löpande övervakning och föränderingsdetektering som en del av samma produkt, inte ett tillägg.
Kunder, verkliga huvudmän, firmatecknare och närstående personer, screenas som standard.
Negativ nyhetsbevakning bedöms tillsammans med listkontrollerna, inte som en separat åtgärd.
Identifiera, strukturera och underhåll ägar- och kontrollinformation med hjälp av tillgängliga data och arbetsflöden.
Slå upp och hämta information om privatpersoner. Tillgängligt på stödda marknader.
Samla in de KYC-uppgifter som krävs för relationen, direkt från kunden.
En risknivå per kund som du kan förklara, granska och justera — med motiveringen dokumenterad.
Löpande screening och föränderingsdetektering över hela kundbasen. En del av KYC, inte ett tillägg.
Stöd för periodiska och riskbaserade granskningsprocesser, inklusive granskningar som utlöses av en förändring.
En tidsstämplad dokumentation över vad som kontrollerades, vad som hittades och vem som fattade beslut.
Aktier överlåts. Styrelseledamöter avgår. Någon blir politiskt exponerad. Ett dokument löper ut. En granskning förfaller. Att upptäcka förändringen är den enkla halvan — det avgörande är vad som händer under timmarna efter, och om någon kan visa det senare.
Händelse i register, screening eller dokument.
Väsentlighet bedöms mot kundens profil.
Uppgift, ansvarig, deadline och eventuell informationsbegäran.
En namngiven person fattar beslutet. Det gör inte IQON.
Dokumenteras i realtid, inte rekonstruerat i efterhand.
Effektiv AML-efterlevnad bygger på konsekvent screening, tillförlitliga data och tydliga, spårbara processer
Riskfördelning, försenade granskningar, öppna träffar och utestående förfrågningar för samtliga kunder – så att överblicken är en vy, inte ett kalkylblad som någon sätter ihop för hand.
Allt ovanstående ingår i priset per kund. Det här är funktioner som företag lägger till när det finns ett operativt behov.
Hvis virksomheten din opererer i regulerte sektorer som regnskap, revisjon, juridiske tjenester, finansielle tjenester, eiendom eller betalingstjenester, er du pålagt å gjennomføre kundekontroll, overvåke kunder løpende og rapportere mistenkelig aktivitet.
Typiske rapporteringspliktige virksomheter er:
Banker og finansinstitusjoner
Investeringsforetak, fondsforvaltere og AIFM-er
Forsikrings- og betalingstjenesteleverandører
Regnskapsbyråer, revisorer og skatterådgivere
Advokater som tilbyr uavhengige juridiske tjenester
Eiendomsmeglere og meglingsforetak
Tilbydere av trust-, selskaps- og forretningsadministrasjonstjenester
IQON hjelper disse virksomhetene med å oppfylle sine AML-forpliktelser gjennom automatisert screening, overvåking, revisjonslogger og sikre arbeidsflyter.
Du må innhente tilstrekkelig informasjon til å verifisere hvem kunden er, forstå hvem som eier eller kontrollerer virksomheten, og vurdere risikonivået deres. Dette inkluderer vanligvis:
Identitetsinformasjon (pass, nasjonalt ID, eID-verifisering)
Adresse og kontaktopplysninger
Foretaksregistrering og selskapsstruktur
Reelle rettighetshavere og personer med kontroll
Formål med og arten av kundeforholdet
Midlenes opprinnelse eller formuesopprinnelse når dette er påkrevd
Løpende oppdateringer ved endringer i informasjonen
IQON hjelper deg med å innhente denne informasjonen automatisk gjennom veiledet arbeidsflyt, eID-kontroll og sikker dokumentinnsamling.
Ja. IQON støtter de viktigste AML-forpliktelsene for rapporteringspliktige virksomheter, inkludert kundekontroll, PEP- og sanksjonscreening, løpende overvåking, risikovurderinger og revisjonsklar dokumentasjon.
Teamet ditt har fortsatt ansvaret for endelige beslutninger og rapporteringsplikt, men IQON gir deg verktøyene, arbeidsflytene og varslingene du trenger for å oppfylle AML-kravene på en effektiv og konsistent måte.
IQONs dataleverandører aggregerer mer enn 130 internasjonale og nasjonale sanksjonslister, inkludert FN, EU, OFAC og andre offentlig utstedte lister. Dataene oppdateres kontinuerlig gjennom hele dagen, slik at du alltid screener mot den nyeste tilgjengelige informasjonen.