IQON används av över 600 företag i Norden.
Från 10 kr per kund/mån
Minst 1 500 kr/mån · Obegränsat antal användare
KYC är ingen engångskontroll. IQON håller den uppdaterad.
Kundkännedom, PEP- och sanktionsscreening, verkliga huvudmän och riskklassificering i ett och samma system. IQON övervakar era kunder löpande och dokumenterar all uppföljning, så att ni är förberedda när tillsynsmyndigheten begär underlag.
AML-status
Löpande övervakning
- PEP-kontroll
- Varning
- Sanktionsscreening
- Inga träffar
- Negativ media
- Varning
- Exponering mot högriskland
- Ingen aktiv exponering
- Ägarstruktur
- Ändring upptäckt
Vad IQON KYC omfattar
PEP & sanktionsscreening
Kunder, verkliga huvudmän, firmatecknare och närstående personer – screenas som standard.
Screening av negativ media
Negativ media bedöms tillsammans med listkontrollerna, inte som en separat åtgärd.
UBO & ägarstrukturer
Identifiera, strukturera och underhåll ägarskaps- och kontrollinformation med hjälp av tillgängliga data och arbetsflöden.
Individuell sökning
Sök upp och hämta information om privatpersoner. Tillgängligt på utvalda marknader.
KYC-egenförsäkran
Samla in de KYC-uppgifter som krävs för kundrelationen, direkt från kunden.
Riskklassificering
En risknivå per kund som du kan förklara, granska och justera — med motiveringen dokumenterad.
Löpande övervakning
Löpande screening och förändringsdetektering i hela kundbasen. En del av KYC, inte ett tillägg.
Periodisk och riskbaserad granskning
Stöd för periodiska och riskbaserade granskningsprocesser, inklusive granskningar som utlösts av en förändring.
Efterlevnadsdokumentation
Ett tidsstämplat underlag över vad som kontrollerades, vad som hittades och vem som fattade beslut.
Kundriskbedömning
Aktuell relation
- KLASSIFICERING
- Förhöjd
- PRIMÄR DRIVFAKTOR
- Ägarstrukturens komplexitet
- FÖRÄNDRING UPPTÄCKT
- Ny verklig huvudman
- NÄSTA ÅTGÄRD
- Granskning krävs
Riskklassificering som leder till handling
En kundriskbedömning bör inte sluta med en poäng i ett kalkylblad. IQON utvärderar de faktorer som är relevanta för kundrelationen, visar vad som driver klassificeringen och håller resultatet kopplat till complianceprocessen.
När väsentlig information förändras kan berörda faktorer omvärderas och den uppdaterade klassificeringen kan utlösa den granskning, fördjupade kundkännedom eller annan uppföljning som krävs. Faktorerna, klassificeringen och besluten som följer förblir en del av compliance-dokumentationen.
Det du fastställde vid onboarding slutar stämma.
Aktier överlåts. Styrelseledamöter avgår. Någon blir politiskt exponerad. Ett dokument löper ut. En granskning förfaller. Att upptäcka förändringen är bara det första steget. Det viktiga är att rätt åtgärd följer och att beslutet som fattas dokumenteras.
-
Förändring upptäckt
Register-, screenings- eller dokumenthändelse.
-
Risk omvärderad
Förändringens betydelse bedöms utifrån kundens profil.
-
Arbetsflöde initierat
Uppgift, ansvarig, deadline och eventuell informationsförfrågan.
-
Mänskligt beslut
En namngiven person fattar beslutet. Det gör inte IQON.
-
Underlag dokumenterat
Dokumenteras i realtid, inte rekonstrueras i efterhand.
Ha koll på hela portföljen – inte bara ärendet framför dig.
Riskfördelning, försenade granskningar, öppna matchningar och utestående förfrågningar för samtliga kunder – så att överblicken är en vy, inte ett kalkylblad som någon sätter ihop.
Där KYC slutar och resten av IQON tar vid
Allt ovanstående ingår i priset per kund. Det här är funktionerna som företag lägger till när det finns ett operativt behov.
Digital kundonboarding
Samla in egenförsäkringar, dokument och verifiering genom en strukturerad kundresa.
Identitetsverifiering
Verifiera personer med elektronisk legitimation, pass och dokumentbaserade metoder där det krävs.
Automatisering av arbetsflöden
Gör granskningar, godkännanden och uppföljning till uppgifter med tydligt ansvar, deadlines och eskalering.
Kunddialog
Ge kunder och rådgivare ett strukturerat sätt att utbyta information, dokument och åtgärder.
Elektronisk signering
Skicka dokument för signering och behåll den färdiga dokumentationen kopplad till kundrelationen.
Integrationer och API
Anslut IQON till kärnsystem och externa datakällor utan att ersätta dem.